上海国际金融中心建设新纪元：解读修订后的《上海市推进国际金融中心建设条例》

元描述: 上海国际金融中心建设再升级！解读修订后的《上海市推进国际金融中心建设条例》，了解其对金融体系建设、改革开放、服务实体经济、监管协同、人才环境、营商环境等方面的最新规定，以及对上海金融未来发展的影响。

引言:

2024年8月22日，上海市人民代表大会常务委员会发布公告，宣布《上海市推进国际金融中心建设条例》（以下简称《条例》）正式修订通过，并将于2024年10月1日起施行。这一消息，无疑为上海国际金融中心建设注入了新的活力，也标志着上海金融发展进入一个全新阶段。

十五年来，上海金融市场蓬勃发展，交易总额从2009年的251万亿元增长至2023年的3373.6万亿元，持牌金融机构数量也从986家增加到1771家。如今，上海已成为全球金融中心版图中不可或缺的一部分。然而，在全球金融格局不断演变的背景下，上海国际金融中心也面临着新的挑战和机遇。

此次《条例》的修订，正是为了更好地服务金融强国建设，进一步提升上海国际金融中心的能级，并为其未来发展提供坚实的法治保障。本文将深入解读《条例》的主要内容，并分析其对上海金融发展的影响，为读者提供全面、深度、专业的解读。

上海国际金融中心建设的新目标

《条例》的修订，意味着上海国际金融中心建设将迈向新的目标，更加注重高质量发展，并致力于成为更加开放、包容、创新、高效的全球金融中心。

1. 服务构建中国特色现代金融体系

《条例》明确提出，上海国际金融中心建设要服务于构建中国特色现代金融体系，着力打造完善的市场体系、产品体系、机构体系和基础设施体系。

  • 市场体系: 鼓励发展多元股权融资，加快多层次债券市场发展，提高直接融资比重。同时，加强场内和场外金融市场建设，吸引全球高端要素资源集聚和高效配置，提升“上海指数”、“上海价格”的质量和影响力。

  • 产品体系: 深化金融产品和服务创新，提升多样化、专业化程度，完善基础性金融产品，发展期货和衍生品，丰富风险管理工具，构建种类齐全、丰富多元的金融产品和服务体系。

  • 机构体系: 大力集聚高能级金融机构，推动更多标志性金融对外开放项目落地上海，支持新开发银行、国际货币基金组织上海区域中心等在沪发展，推进全球资产管理中心建设。

  • 基础设施体系: 建设安全高效的金融基础设施，加强技术开发、提升服务功能，提供定价、风险管理和金融担保品管理等服务，参与国际金融标准和规则制定。

2. 扩大金融高水平对外开放

《条例》强调，上海要对标国际高标准经贸规则，扩大金融高水平对外开放，充分发挥自贸试验区及临港新片区金融改革创新先行先试作用，在数据跨境流动、跨境金融、离岸金融等领域不断探索和创新。

  • 深化金融改革创新: 落实国际再保险中心建设实施意见，在数据跨境流动、跨境金融、离岸金融等领域加大探索，推动金融领域制度型开放。

  • 增强金融服务企业“走出去”能力: 针对出海企业需求和特点，在跨境结算、汇率避险、保险保障、融资支持等领域，持续优化金融产品和服务，提升“一带一路”桥头堡和国内国际双循环重要枢纽功能。

3. 提升金融服务实体经济质效

《条例》明确指出，上海国际金融中心要服务实体经济发展，提升金融服务实体经济质效，在支持科技创新、绿色发展、普惠金融、养老服务、数字化转型等方面发挥重要作用。

  • 支持科技创新: 深化金融中心与科创中心建设联动，优化融资结构、支持科技创新，落实好“股权投资32条”，建设股权投资集聚区，提升天使会平台能级，完善政府引导基金体系，打造上市公司高质量发展示范区。

  • 强化金融对绿色低碳发展的支持: 推动绿色金融产品服务创新，完善上海绿色金融服务平台功能，营造有利于绿色金融高质量发展的生态。

  • 健全普惠金融服务机制: 完善中小微企业信贷奖补政策，推进一站式融资服务中心建设，稳步推动供应链金融创新发展，精准服务产业链上下游中小微企业。

  • 适应快速增长的养老服务金融需求: 加强对养老、健康产业的金融服务，推动养老、健康金融产品创新。

  • 推进金融科技应用: 支持金融机构运用金融科技手段加快推进数字化转型，推进数字人民币在跨境支付、航运贸易等领域的创新应用，吸引中外资金融科技公司在沪集聚，打造金融科技应用示范。

4. 坚持统筹发展与安全

《条例》强调，要坚持统筹发展与安全，加强金融监管，防范化解金融风险，维护金融安全稳定。

  • 增强金融监管的有效性: 强化与中央金融管理部门的监管协作，落实好属地风险处置和维稳责任，不断提升上海金融监管的能力和水平。

  • 增强防控工作的预见性: 健全金融风险监测预警体系，做好金融创新风险评估和压力测试，及时完善风险应对预案，筑牢上海金融安全的“防火墙”。

  • 增强风险处置的精准性: 打击非法金融活动，切实保护金融消费者合法权益。

5. 营造一流的金融发展生态

《条例》明确提出，要营造一流的金融发展生态，加快金融人才队伍建设，优化金融营商环境。

  • 加快金融人才队伍建设: 着力锻造忠诚、干净、担当的高素质专业化金融干部人才队伍，完善金融系统人才发现、培养和使用机制，在全市金融系统持续深入开展理想信念教育和中国特色金融文化教育，不断提高金融队伍的纯洁性、专业性和战斗力。

  • 营造优良的金融营商环境: 加强信用体系建设，建立投诉、调解、公证、裁决一站式金融纠纷非诉解决与执行机制，支持开展金融行业仲裁机制创新，推进金融审判和金融检察机制创新，支持国际金融中心相关智库建设，打造国际金融资讯中心。

上海国际金融中心建设的关键词：创新

《条例》的修订，将“创新”作为上海国际金融中心建设的关键词之一，并将其贯穿于金融体系建设、改革开放、服务实体经济等各个方面。

  • 金融产品和服务创新: 推动金融产品和服务创新，打造更加多元化、专业化的金融产品和服务体系，满足不同市场主体和实体经济的多样化需求。

  • 金融科技创新: 鼓励金融机构积极运用金融科技手段，提升金融服务效率和安全性，推动数字人民币在跨境支付、航运贸易等领域的创新应用，打造金融科技应用示范。

  • 金融监管创新: 探索金融监管创新，以更加灵活、高效的监管方式，适应金融市场快速发展和变化的需要，促进金融科技健康发展。

  • 金融体制机制创新: 深化金融体制机制改革，推动金融市场开放和互联互通，提升金融市场效率和活力。

上海国际金融中心建设的机遇与挑战

上海国际金融中心建设面临着新的机遇和挑战，但也拥有独特的优势：

机遇:

  • 中国经济持续增长: 中国经济的持续增长为上海国际金融中心发展提供了坚实的支撑。

  • 人民币国际化进程加快: 人民币国际化进程的加快，将为上海国际金融中心提供更大的发展空间。

  • “一带一路”倡议的推进: “一带一路”倡议的推进，将为上海国际金融中心发展带来新的机遇。

  • 全球金融中心竞争加剧: 全球金融中心竞争加剧，也倒逼上海国际金融中心不断提升自身竞争力。

挑战:

  • 全球金融市场波动加剧: 全球金融市场波动加剧，给上海国际金融中心发展带来新的风险和挑战。

  • 金融科技发展带来的冲击: 金融科技发展带来的冲击，对上海国际金融中心市场格局和服务模式提出了新的挑战。

  • 人才竞争日益激烈: 金融人才竞争日益激烈，上海国际金融中心需要加强人才引进和培养，提升自身人才竞争力。

常见问题解答

1. 修订后的《条例》与之前的版本相比，有哪些主要变化?

修订后的《条例》对一些内容进行了调整和完善，例如：

  • 进一步明确了金融服务实体经济的方向: 加强了对科技创新、绿色发展、普惠金融、养老服务、数字化转型等领域的金融支持。

  • 进一步加强了金融监管: 完善了金融风险监测预警体系，强化了对金融创新风险的评估和压力测试，强调了打击非法金融活动和保护金融消费者合法权益。

  • 进一步优化了金融人才环境和营商环境: 加强了金融人才队伍建设，完善了金融系统人才发现、培养和使用机制，优化了金融营商环境，提升了金融纠纷处理效率。

2. 修订后的《条例》对上海国际金融中心建设有哪些重要意义?

修订后的《条例》为上海国际金融中心建设提供了更加明确的法律依据和政策指引，有利于:

  • 推动上海国际金融中心高质量发展: 进一步完善金融体系建设，提升金融服务实体经济质效，促进金融市场开放和互联互通。

  • 加强金融监管，防范化解金融风险: 构建更加完善的金融风险监测预警体系，提升金融监管能力和水平，维护金融安全稳定。

  • 优化金融人才环境和营商环境: 吸引更多金融人才和机构落户上海，提升上海国际金融中心的竞争力。

3. 上海国际金融中心未来发展方向如何?

上海国际金融中心未来发展方向将更加注重:

  • 高质量发展: 提升金融服务实体经济能力，推动金融科技创新，促进金融市场开放和互联互通。

  • 绿色发展: 推动绿色金融发展，支持绿色产业发展，积极参与国际绿色金融合作。

  • 数字化转型: 积极运用金融科技手段，提升金融服务效率和安全性，推动数字人民币应用推广。

  • 开放合作: 深化与国际金融中心的合作，积极参与全球金融治理，提升上海国际金融中心的影响力。

4. 上海国际金融中心建设如何更好地服务实体经济?

上海国际金融中心建设要更好地服务实体经济，需要:

  • 优化金融服务结构: 提供更加多元化、专业化的金融产品和服务，满足不同行业和企业的需求。

  • 降低融资成本: 推动金融机构降低融资成本，支持实体经济发展。

  • 完善金融基础设施: 建设更加完善的金融基础设施，为实体经济发展提供更加便利的融资渠道。

  • 加强金融风险防控: 防范化解金融风险，维护金融市场稳定，为实体经济发展提供良好的金融环境。

5. 上海国际金融中心建设如何加强人才队伍建设?

上海国际金融中心建设需要加强人才队伍建设，需要:

  • 加强人才引进: 吸引更多金融人才落户上海，提升上海国际金融中心的人才竞争力。

  • 加强人才培养: 建立完善的人才培养机制，培养更多高素质金融人才。

  • 优化人才激励机制: 制定更加完善的人才激励机制，留住和激励优秀金融人才。

  • 营造良好的人才发展环境: 打造更加开放、包容、创新的金融人才发展环境。

6. 上海国际金融中心建设如何营造更好的营商环境?

上海国际金融中心建设需要营造更好的营商环境，需要:

  • 优化金融监管环境: 简化金融监管流程，降低金融监管成本，提高金融监管效率。

  • 完善金融纠纷解决机制: 建立更加完善的金融纠纷解决机制，提高金融纠纷处理效率。

  • 加强金融信息披露: 加强金融信息披露，提高金融市场透明度，促进市场公平竞争。

  • 优化金融服务体系: 提供更加便捷、高效的金融服务，提升金融服务质量。

结论

修订后的《上海市推进国际金融中心建设条例》为上海国际金融中心建设指明了方向，也为其未来发展提供了坚实的法律保障。上海国际金融中心将继续坚持高质量发展，积极扩大金融高水平对外开放，提升金融服务实体经济质效，不断提升国际竞争力和影响力，为中国金融事业发展做出新的贡献。

未来，上海国际金融中心将更加注重科技创新、绿色发展、数字化转型、开放合作，打造更加开放、包容、创新、高效的全球金融中心，为中国金融事业发展做出新的贡献。